近期，监管部门针对虚拟货币领域持续强化风险警示，明确虚拟货币交易炒作存在极大法律风险与财产损失隐患，据通报，Tp钱包团队因涉嫌违法犯罪已被依法查处，虚拟货币相关业务活动不受法律保护，各类虚拟货币交易平台及工具均暗藏风险，极易沦为违法犯罪的载体，公众需提高风险防范意识，坚决远离虚拟货币相关交易与工具，切实守护自身财产安全。
国家金融监管总局、公安部等国内相关监管部门联合公安机关，依法对涉嫌违法犯罪的虚拟货币交易平台Tp钱包（TokenPocket）团队开展专项查处行动，截至目前，该团队核心成员因涉嫌诈骗、非法集资等违法犯罪行为已被警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。
据核查，Tp钱包作为一款主打虚拟货币存储、交易的工具，近年来以“冷钱包级安全”“年化15%-30%保本高收益理财”等极具诱惑力的噱头，通过官网、社群、网络KOL推广等渠道吸引大量投资者参与虚拟货币交易，但实际上，该团队未取得我国金融监管部门核发的支付牌照、基金销售牌照等任何合法金融业务资质，其运营模式存在诸多违法违规之处：一方面通过虚假宣传诱导用户充值比特币、以太坊等虚拟货币，承诺“随时可提现”“保本高息”，实则利用后台权限操纵平台内虚拟货币价格波动，甚至通过“拉高出货”“砸盘收割”等方式恶意操控，导致不少用户账户资产缩水超50%；另一方面涉嫌非法吸收公众存款，将用户充值的人民币或虚拟货币兑换后的资金，挪用于团队核心成员个人购房、海外旅游、奢侈品消费等挥霍性支出，以及境外空壳公司的“虚拟矿场”投资等非合规用途，最终因资金链断裂无法提现,引发大规模用户投诉。
需要明确的是，我国从未发行过法定虚拟货币，虚拟货币本质上是一种特定的虚拟商品，不具有与法定货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通、支付、结算，根据我国相关规定，任何机构和个人不得从事虚拟货币的发行、交易、炒作等相关业务，参与虚拟货币交易的资金不受我国法律保护，一旦遭遇诈骗、盗窃、平台跑路等风险，投资者的损失难以通过民事诉讼、刑事追赃等合法途径全额挽回，此前，监管部门已多次发布风险提示,提醒公众警惕虚拟货币交易的巨大风险。
此次Tp钱包团队被依法查处，再次彰显了我国坚决打击虚拟货币领域违法犯罪活动、维护金融市场秩序和公众财产安全的坚定决心，监管部门提醒广大公众，要切实增强风险防范意识，认清虚拟货币交易的违法性和风险性，主动远离各类虚拟货币交易平台和投资骗局，自觉抵制“高收益”“稳赚不赔”等虚假宣传，守护好自身的“钱袋子”；如发现虚拟货币领域违法犯罪线索，应及时向公安机关或金融监管部门举报,共同维护健康有序的金融环境。
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